K-GSF(UH)

กองทุนมีนโยบายที่จะนำเงินไปลงทุนในต่างประเทศ โดยจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน JPMorgan Liquidity Funds – USD Standard Money Market VNAV Fund, Class JPM C (acc.) (กองทุนหลัก) และมี net exposure ในกองทุนหลักดังกล่าวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักมีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้และเงินฝากกับสถาบันที่ประกอบธุรกิจรับฝากเงินและให้สินเชื่อ (Credit Institutions) โดยมีอายุเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนักของพอร์ตการลงทุน (Weighted Average Maturity) ไม่เกิน 6 เดือน กองทุนหลักดังกล่าวเป็นกองทุนในกลุ่ม JPMorgan Liquidity Funds ที่จัดตั้งตามระเบียบของ UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) ประเทศลักเซมเบิร์ก (Luxembourg) ซึ่งเป็นสมาชิกสามัญของ International Organization of Securities Commissions (IOSCO) และกองทุนหลักจัดตั้งและจัดการโดย JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. สำหรับการลงทุนส่วนที่เหลือ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก หรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นทั้งในและต่างประเทศที่ไม่ขัดต่อกฎหมาย ก.ล.ต. กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยง ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่กองทุนจะเข้าเป็นคู่สัญญา จะมีสินทรัพย์อ้างอิงอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ได้แก่ ทรัพย์สินที่กองทุนสามารถลงทุนได้ อัตราดอกเบี้ย หากราคาสินทรัพย์อ้างอิงมีความผันผวนมากหรือทิศทางการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ หรือคู่สัญญาที่ทำธุรกรรมไม่สามารถชำระภาระผูกพันได้ตามกำหนดเวลา อาจทำให้กองทุนขาดทุนจากการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้ ทั้งนี้ บริษัทจัดการอาจพิจารณาปรับเปลี่ยนการลงทุนหรือการเข้าทำธุรกรรมให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม อย่างไรก็ตาม บริษัทจัดการจะวิเคราะห์และติดตามปัจจัยที่มีผลกระทบต่อราคาสินทรัพย์อ้างอิง รวมถึงพิจารณาความน่าเชื่อถือของคู่สัญญาก่อนทำธุรกรรมและติดตามอย่างต่อเนื่อง โดยกองทุนจะเน้นทำธุรกรรมกับคู่สัญญาที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non – Investment Grade) และหรือตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) ทั้งในและต่างประเทศได้ นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารหนี้อื่นซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการของบริษัทจัดการเดียวกันได้ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน และกองทุนรวมตราสารหนี้อื่นนั้นมีการลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนรวมใดๆ ที่บริษัทจัดการเดียวกันเป็นผู้รับผิดชอบในการดำเนินการต่อไปได้อีกไม่เกิน 1 ทอด ลักษณะสำคัญของกองทุน JPMorgan Liquidity Funds - USD Standard Money Market VNAV Fund, Class JPM C (acc.) : ชื่อกองทุนหลัก JPMorgan Liquidity Funds - USD Standard Money Market VNAV Fund Share Class JPM USD Standard Money Market VNAV C (acc.) วันจัดตั้งกองทุนหลัก 9 ธันวาคม 2529 วันจัดตั้ง Share Class 3 มีนาคม 2541 ประเภทกองทุน กองทุนตลาดเงิน (Money Market Fund) สกุลเงิน ดอลลาร์สหรัฐ (USD) นโยบายการจ่ายเงินปันผล ไม่มี บริษัทจัดการ JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. ผู้จัดการลงทุน (Investment Manager) J.P. Morgan Investment Management Inc. ผู้เก็บรักษาทรัพย์สินและผู้ปฏิบัติการงานกองทุน (Depositary and Administrative Agent) J.P. Morgan SE – Luxembourg Branch ผู้สอบบัญชี (Auditor) PricewaterhouseCoopers Société coopérative ISIN LU0088277610 Bloomberg Ticker JPMUDLC:LX ตัวชี้วัด ดัชนี ICE BofA US 3-Month Treasury Bill วันทำการซื้อขาย ทุกวันทำการซื้อขาย Website https://am.jpmorgan.com/it/en/asset-management/liq/ วัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุนหลัก : กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐให้สูงกว่าอัตราผลตอบแทนของตลาดเงินในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD Money Market Rates) โดยมุ่งเน้นการรักษาเงินต้นให้สอดคล้องกับภาวะอัตราผลตอบแทนของตลาดเงินในขณะนั้น และรักษาสภาพคล่องให้อยู่ในระดับสูง นโยบายและกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนหลัก : กองทุนหลักมีการบริหารการลงทุนเชิงรุก (Active Management) โดยจะลงทุนในตราสารหนี้ และเงินฝากกับสถาบันที่ประกอบธุรกิจรับฝากเงินและให้สินเชื่อ (Credit Institutions) ทั้งนี้ ในภาวะตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย กองทุนหลักอาจถือครองสินทรัพย์ที่ไม่มีผลตอบแทนหรือให้ผลตอบแทนเป็นลบได้ พอร์ตการลงทุนของกองทุนหลักจะมีอายุเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก (Weighted Average Maturity) ไม่เกิน 6 เดือน โดยตราสารหนี้ที่ลงทุนจะต้องมีอายุหรืออายุคงเหลือไม่เกิน 2 ปี และมีการปรับอัตราดอกเบี้ยภายใน 397 วันนับจากวันที่ซื้อ นอกจากนี้ ตราสารหนี้ดังกล่าวจะต้องได้รับการประเมินความสามารถในการชำระหนี้ในเชิงบวกตามกระบวนการภายในของบริษัทจัดการของกองทุนหลัก และต้องได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือขั้นต่ำที่ระดับ BBB สำหรับอันดับความน่าเชื่อถือระยะยาว และระดับ A-2 สำหรับอันดับความน่าเชื่อถือระยะสั้นจาก Standard & Poor’s หรือได้รับการจัดอันดับในระดับที่ใกล้เคียงกันจากสถาบันจัดอันดับอิสระอื่น อย่างไรก็ตาม กองทุนหลักอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) ได้ หากมีความสามารถในการชำระหนี้เทียบเคียงกับเกณฑ์ที่กำหนดข้างต้น กองทุนหลักอาจลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนตลาดเงินอื่น (MMFs) และอาจทำธุรกรรมประเภทการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repurchase Agreements) กองทุนหลักจะลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐไม่น้อยกว่าร้อยละ 67 ของสินทรัพย์ของกองทุนหลัก อย่างไรก็ตาม กองทุนหลักอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นสกุลเงินอื่นได้ โดยกองทุนหลักจะป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินอื่นกับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนหลักอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยหรืออัตราแลกเปลี่ยน ผู้จัดการลงทุนจะประเมินปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (Environmental, Social and Governance: ESG) ที่อาจส่งผลกระทบในเชิงบวกหรือเชิงลบอย่างมีนัยสำคัญต่อกระแสเงินสดหรือระดับความเสี่ยงของผู้ออกตราสารที่กองทุนหลักอาจเข้าลงทุน อย่างไรก็ตาม ผลการประเมินดังกล่าวอาจไม่สามารถสรุปได้อย่างชัดเจน ทำให้กองทุนหลักอาจลงทุนและถือครองตราสารของผู้ออกที่ได้รับผลกระทบเชิงลบ หรืออาจไม่ลงทุนหรือขายตราสารของผู้ออกที่ได้รับผลกระทบเชิงบวกจากปัจจัยดังกล่าวได้ กองทุนหลักมีความมุ่งหมายที่จะรักษาอันดับความน่าเชื่อถือที่ระดับ AA หรือเทียบเท่า ซึ่งได้รับการจัดอันดับจากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถืออย่างน้อยหนึ่งแห่ง กองทุนหลักจะลงทุนในผู้ออกตราสารที่มีลักษณะด้านสิ่งแวดล้อมและหรือสังคมในเชิงบวก และปฏิบัติตามหลักธรรมาภิบาลที่ดีไม่น้อยกว่าร้อยละ 51 ของสินทรัพย์ของกองทุนหลัก โดยพิจารณาจากการให้คะแนนด้าน ESG ของผู้จัดการลงทุน และหรือข้อมูลจากบุคคลภายนอก กองทุนหลักจะนำข้อมูลเฉพาะด้านการมีส่วนร่วมและความหลากหลายของพนักงาน (Employee Engagement and Diversity: EE&D) มาประกอบในการพิจารณาการลงทุน ซึ่งรวมถึงสัดส่วนเพศของพนักงาน โครงการสนับสนุนความหลากหลาย คะแนนด้านชาติพันธุ์ และคะแนนความเท่าเทียมด้านค่าตอบแทน โดยข้อมูลดังกล่าวอาจมีการปรับเปลี่ยนได้ในอนาคต ทั้งนี้ กองทุนหลักจะลงทุนในผู้ออกตราสารที่มีคะแนนด้าน EE&D สูงกว่าเกณฑ์ที่กำหนดไม่น้อยกว่าร้อยละ 51 ของสินทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับด้าน EE&D กองทุนหลักจะลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นการลงทุนเพื่อความยั่งยืน (Sustainable Investments) ตามนิยามของ SFDR ไม่น้อยกว่าร้อยละ 10 ของสินทรัพย์ของกองทุนหลัก กองทุนหลักจะไม่ลงทุนในบางหมวดธุรกิจ บริษัท ผู้ออกตราสาร หรือกิจกรรมบางประเภท โดยอ้างอิงตามนโยบายการคัดกรองของบริษัทจัดการของกองทุนหลักหรือมาตรฐานสากล ซึ่งนโยบายดังกล่าวกำหนดข้อจำกัดหรือข้อยกเว้นการลงทุนในอุตสาหกรรมและบริษัทบางแห่ง โดยพิจารณาจากเกณฑ์ด้าน ESG และหรือมาตรฐานขั้นต่ำของการดำเนินธุรกิจตามหลักสากล ทั้งนี้ กองทุนหลักจะใช้ข้อมูลจากผู้ให้บริการภายนอกในการระบุว่าผู้ออกตราสารมีส่วนร่วม หรือมีรายได้จากกิจกรรมที่ไม่สอดคล้องกับนโยบายการคัดกรอง อย่างไรก็ตาม ข้อมูลจากผู้ให้บริการภายนอกอาจมีข้อจำกัดในด้านความถูกต้องและหรือความครบถ้วนของข้อมูล กองทุนหลักจะนำการวิเคราะห์ด้าน ESG มาใช้ในกระบวนการตัดสินใจลงทุนอย่างเป็นระบบในตราสารที่ลงทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของตราสารที่ลงทุนทั้งหมด ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนหลัก : • ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Entry Charge): ไม่มี • ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Exit Charge): ไม่มี • ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee): ร้อยละ 0.16 ต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก • ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและบริหาร (Operating & Administrative Expenses) : ร้อยละ 0.05 ต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก • ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากกองทุน: ร้อยละ 0.21 ต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก (ข้อมูลจาก Factsheet ของกองทุนหลัก ณ วันที่ 31 พฤษภาคม 2568) ในกรณีที่กองทุนหลักคืนเงินค่าธรรมเนียมการจัดการบางส่วนเพื่อเป็นค่าตอบแทนเนื่องจากการที่กองทุนนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ (loyalty fee หรือ rebate) บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เงินจำนวนดังกล่าวตกเป็นทรัพย์สินของกองทุน การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน JPMorgan Liquidity Funds - USD Standard Money Market VNAV Fund (กองทุนหลัก) ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์