K-GINCOMERMF

กองทุนมีนโยบายที่จะนำเงินไปลงทุนในต่างประเทศ โดยจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund, Class JPM I (mth) - USD (hedged) (กองทุนหลัก) ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน โดยกองทุนหลักมีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน และหน่วยทรัสต์ของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ที่ออกโดยผู้ออกในประเทศต่างๆ ทั่วโลก รวมถึงประเทศกลุ่มตลาดเกิดใหม่ กองทุนหลักดังกล่าวเป็นกองทุนในกลุ่ม JPMorgan Investment Funds ที่จดทะเบียนในประเทศลักเซมเบิร์ก และบริหารจัดการโดย JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. รวมถึงเป็นกองทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้องของประเทศลักเซมเบิร์ก ซึ่งเป็นสมาชิกสามัญของ International Organization of Securities Commissions (IOSCO) กองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund แบ่งหน่วยลงทุนที่เสนอขายออกเป็น Share Class ซึ่งจะแตกต่างกันที่รายละเอียดต่างๆ เช่น มูลค่าขั้นต่ำของการสั่งซื้อและมูลค่าคงเหลือขั้นต่ำ โครงสร้างอัตราค่าธรรมเนียม สกุลเงิน นโยบายการจัดสรรกำไรและผลตอบแทน คุณสมบัติของผู้ลงทุน หรือลักษณะอื่นๆ ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนใน Share Class JPM I (mth) - USD (hedged) ซึ่งเป็น Share Class สำหรับผู้ลงทุนสถาบัน ซื้อขายเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลง Share Class รวมทั้งสกุลเงินที่ลงทุน โดยคำนึงถึงและรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญและไม่ถือว่าเป็นการดำเนินงานที่ผิดไปจากรายละเอียดโครงการ โดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และบริษัทจัดการจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ สำหรับการลงทุนส่วนที่เหลือ กองทุนอาจลงทุนในตราสารทุน ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารหนี้ เงินฝาก หน่วย CIS หน่วย property หน่วย infra กองทุน ETF สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) ตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) รวมทั้งหลักทรัพย์อื่นใด หรือหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างทั้งในและต่างประเทศ ตามที่กฎหมาย ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) และ/หรือตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) รวมทั้งหลักทรัพย์ที่มิได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Securities) ทั้งในและต่างประเทศได้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปที่ประเทศฮ่องกง ซึ่งประเทศฮ่องกงจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนดังกล่าวไปยังประเทศลักเซมเบิร์กต่อไป ทั้งนี้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักในประเทศอื่นๆ นอกเหนือจากประเทศฮ่องกง โดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ซึ่งบริษัทจัดการจะคำนึงถึงประโยชน์ของกองทุนเป็นสำคัญ ในกรณีที่บริษัทจัดการพิจารณาเห็นว่าการลงทุนในกองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund, Class JPM I (mth) - USD (hedged) (กองทุนหลัก) ไม่เหมาะสมอีกต่อไป อาทิ 1) กรณีที่ผลตอบแทนของกองทุนหลักต่ำกว่าผลตอบแทนของกองทุนอื่นๆ ที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกันอย่างมีนัยสำคัญหรือติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน หรือ 2) ขนาดของกองทุนหลักลดต่ำลงมากอย่างมีนัยสำคัญ จนอาจมีผลกระทบต่อการลงทุนหรือต่อค่าใช้จ่าย หรือส่งผลให้กองทุนมีสัดส่วนการถือครองหน่วยลงทุนในกองทุนหลักเกินกว่าเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือ 3) การลงทุนของกองทุนหลักไม่เป็นไปตามหนังสือชี้ชวนหรือโครงการ หรือ 4) เมื่อกองทุนหลักกระทำความผิดร้ายแรงตามความเห็นของหน่วยงานที่กำกับดูแลกองทุนหลัก หรือ 5) เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่อาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานของกองทุนในฐานะผู้ลงทุน หรือ 6) กองทุนหลักเลิกกองทุน หรือ 7) กรณีที่บริษัทจัดการพิจารณาเห็นว่ากลยุทธ์การลงทุนของกองทุนหลักไม่เหมาะสมกับสภาวะตลาด หรือการย้ายไปลงทุนในกองทุนอื่นที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกันและตอบสนองนโยบายการลงทุนของกองทุน จะเป็นผลดีต่อผลการดำเนินงานโดยรวมของกองทุน รวมถึงเป็นผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุน เมื่อเกิดเหตุการณ์ดังกล่าวข้างต้น บริษัทจัดการจะดำเนินการพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีลักษณะหรือนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกัน และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจดำเนินการในครั้งเดียวหรือทยอยโอนย้ายเงินลงทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ช่วงเวลาดังกล่าว กองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน และอาจทำให้สัดส่วนการลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่งไม่เป็นไปตามที่ประกาศกำหนด อย่างไรก็ตาม หากเกิดกรณีใดๆ ที่ทำให้บริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนหลักกองทุนใหม่แทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะดำเนินการเลิกโครงการจัดการกองทุนรวม โดยต้องคำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวมเป็นสำคัญ ซึ่งการเปลี่ยนกองทุนหลักหรือเลิกกองทุนดังกล่าวถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมในอนาคตเป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk profile) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนซึ่งขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด โดยเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน โดยบริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าอย่างน้อย 30 วัน ก่อนดำเนินการเปลี่ยนแปลงประเภทกองทุนดังกล่าว โดยประกาศผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ ลักษณะสำคัญของกองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund, Class JPM I (mth) - USD (hedged) : ชื่อกองทุนหลัก JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund Share Class JPM I (mth) - USD (hedged) วันจัดตั้งกองทุนหลัก 11 ธันวาคม 2551 วันจัดตั้ง Share Class 19 กุมภาพันธ์ 2564 อายุโครงการ ไม่กำหนด สกุลเงิน ดอลลาร์สหรัฐ (USD) นโยบายการจ่ายเงินปันผล มีนโยบายจ่ายเงินปันผลแบบรายเดือน บริษัทจัดการ JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. ISIN LU2293733585 Bloomberg Ticker JPMUHID:LX ตัวชี้วัด ดัชนี Bloomberg US High Yield 2% Issuer Cap Index (Total Return Gross) Hedged to USD (40%) ดัชนี MSCI World Index (Total Return Net) Hedged to USD (35%) ดัชนี Bloomberg Global Credit Index (Total Return Gross) Hedged to USD (25%) Website https://am.jpmorgan.com วัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุนหลัก กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์ที่จะสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอจากการลงทุนในหลักทรัพย์ที่สร้างรายได้ทั่วโลก รวมถึงการลงทุนโดยใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้า นโยบายการลงทุนของกองทุนหลัก • กองทุนหลักจะเน้นลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน และหน่วยทรัสต์ของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ที่ออกโดยผู้ออกในประเทศต่างๆ ทั่วโลก รวมถึงประเทศกลุ่มตลาดเกิดใหม่ • ตราสารหนี้ที่กองทุนหลักอาจลงทุน รวมถึงตราสารหนี้ที่มีสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นหลักประกัน (Mortgage-backed securities : MBS) และตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์อื่นเป็นหลักประกัน (Asset-backed securities : ABS) ซึ่งกองทุนหลักคาดว่าจะลงทุนใน MBS/ABS ประมาณร้อยละ 5 - 25 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนหลัก โดย MBS ที่ออกโดยหน่วยงานภาครัฐของสหรัฐอเมริกาและสถาบันเอกชน จะมีสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นหลักประกัน ซึ่งรวมถึง สินเชื่อที่อยู่อาศัย และสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้า และ ABS จะมีสินทรัพย์อื่นเป็นหลักประกัน เช่น ลูกหนี้บัตรเครดิต สินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อเพื่อการอุปโภคบริโภค และสินเชื่อลีสซิ่งเครื่องจักร • กองทุนหลักอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non – investment grade) และตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) • กองทุนหลักอาจลงทุนในหุ้นจีน (A-Shares) ผ่าน China-Hong Kong Connect Programmes • กองทุนหลักอาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่สามารถแปลงสภาพได้ รวมทั้งสกุลเงินต่างๆ • กองทุนหลักอาจลงทุนในหุ้นกู้อนุพันธ์อ้างอิงกับหุ้นสามัญ (equity linked notes) ได้ไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนหลัก • กองทุนหลักจะลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกที่มีลักษณะด้านสิ่งแวดล้อมและ/หรือสังคมในเชิงบวกซึ่งเป็นไปตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี โดยวัดจากวิธีการให้คะแนน ESG ของผู้จัดการการลงทุนและ/หรือข้อมูลของบุคคลที่สาม อย่างน้อยร้อยละ 51 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนหลัก • กองทุนหลักอาจลงทุนในหุ้นกู้แปลงสภาพแบบมีเงื่อนไข (contingent convertible bonds) ได้ไม่เกินร้อยละ 3 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนหลัก ค่าธรรมเนียมของกองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund, Class JPM I (mth) - USD (hedged) • ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Initial Charge): ไม่มี • ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Redemption Charge): ไม่มี • ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน (Switch Charge): ร้อยละ 1.00 ของมูลค่าซื้อขาย • ค่าธรรมเนียมการจัดการและที่ปรึกษาการลงทุนต่อปี (Annual Management and Advisory Fee): ร้อยละ 0.60 ต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน • ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและการบริหารงาน (Operating and Administrative Expenses): ร้อยละ 0.11 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน • ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากกองทุน: ร้อยละ 0.72 ต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 กันยายน 2565) ในกรณีที่กองทุนหลักคืนเงินค่าธรรมเนียมการจัดการบางส่วนเพื่อเป็นค่าตอบแทนเนื่องจากการที่กองทุนนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ (loyalty fee หรือ rebate) บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เงินจำนวนดังกล่าวตกเป็นทรัพย์สินของกองทุน ความเสี่ยงของกองทุนหลัก 1) ความเสี่ยงจากการกระจุกตัว (Concentration Risk) ในกรณีที่กองทุนหลักลงทุนกระจุกตัวในผู้ออก หมวดอุตสาหกรรม หรือจำกัดการลงทุนในภูมิภาค จะมีแนวโน้มที่กองทุนหลักจะมีความเสี่ยงที่ขาดทุนมากกว่ากองทุนที่มีการกระจายการลงทุน เมื่อกองทุนหลักลงทุนกระจุกตัวในประเทศ ภูมิภาค หรือภาคส่วนใดโดยเฉพาะ ผลการดำเนินงานของกองทุนหลักจะได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงมากขึ้นจากสภาวะทางการเมือง เศรษฐกิจ สิ่งแวดล้อม หรือสภาวะตลาดภายในพื้นที่นั้น 2) ความเสี่ยงจากการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivative Risk) มูลค่าของสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีความผันผวนมาก เนื่องจากมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิงเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยจะทำให้มูลค่าของสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ ดังนั้น การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจส่งผลให้กองทุนขาดทุนมากกว่ามูลค่าเงินลงทุน 3) ความเสี่ยงจากสไตล์การลงทุน (Style Bias Risk) กองทุนหลักที่มีรูปแบบการลงทุนในหุ้นที่เน้นมูลค่าหรือการเติบโต อาจประสบกับช่วงเวลาที่ผลการดำเนินงานต่ำกว่าดัชนีชี้วัด เนื่องจากหุ้นที่เน้นมูลค่าหรือการเติบโตมีแนวโน้มที่จะทำผลการดำเนินงานได้ดีในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน 4) ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุน ( Equities Risk) มูลค่าหุ้นอาจลดลงหรือเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและไม่สามารถคาดการณ์ได้จากผลการดำเนินงานของบริษัทและสภาวะตลาด หากบริษัทล้มละลายหรือมีการปรับโครงสร้างทางการเงิน มูลค่าหุ้นของบริษัทอาจลดลงและขาดทุนได้ สถานะการลงทุนในหุ้นยังรวมถึงการลงทุนผ่านสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงกับตราสารทุน เช่น วอร์แรนท์ ใบรับฝากหลักทรัพย์ หุ้นกู้แปลงสภาพ และหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง อาจมีความผันผวนมากกว่าการลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์อ้างอิง และมีความเสี่ยงของคู่สัญญาด้วย 5) ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารหนี้ (Debt Securities Risk) 5.1) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade Debt) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ อาจมีความเสี่ยงจากการถูกปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือส่งผลให้มูลค่าตราสารลดลง ตราสารขาดสภาพคล่อง หรืออาจเกิดการผิดนัดชำระหนี้ได้ 5.2) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Below Investment Grade Debt) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ จะมีความผันผวนมากกว่า มีสภาพคล่องน้อยกว่า และมีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้สูงกว่าตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ โดยทั่วไปตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำจะให้ผลตอบแทนที่สูงเพื่อชดเชยความเสี่ยงด้านเครดิตที่สูงขึ้น 6) ความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิ (Preferred Securities Risk) หุ้นบุริมสิทธิมีความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านเครดิต เนื่องจากมีคุณลักษณะคล้ายตราสารหนี้บางประการ แต่จะมีสภาพคล่องน้อยกว่าหลักทรัพย์อื่นที่เป็นผู้ออกเดียวกัน และยังคงได้รับเงินปันผลก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ ในบางกรณีผู้ออกอาจเรียกคืนหุ้นก่อนวันครบกำหนด ส่งผลเสียต่อการแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ 7) ความเสี่ยงของตลาด (Market Risk) มูลค่าของหลักทรัพย์ที่กองทุนหลักลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงเพิ่มขึ้นหรือลดลงตามปัจจัยต่างๆ ที่ส่งผลกระทบต่อตลาดเงินหรือตามภาคอุตสาหกรรม นอกจากนี้เหตุการณ์ระดับโลก เช่น สงคราม การก่อการร้าย ภัยพิบัติด้านสิ่งแวดล้อม ภัยธรรมชาติหรือเหตุการณ์ความไม่มั่นคงของประเทศ และโรคระบาด ยังส่งผลกระทบทางลบต่อเศรษฐกิจ ตลาด และบริษัททั่วโลก รวมถึงการลงทุนของกองทุนหลัก การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund (กองทุนหลัก) ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับฉบับภาษาอังกฤษให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์ ทั้งนี้ หากกองทุนหลักมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลข้างต้นใดๆ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงข้อมูลดังกล่าวเพื่อให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก