AIA-DFI

กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองเดียว (Master Fund) คือ AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) (“กองทุนหลัก”) ซึ่งจดทะเบียนในประเทศลักเซมเบิร์ก (Luxembourg) และเป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งตามระเบียบของ UCITS (Undertakings for Collective in Transferable Securities) โดยเฉลี่ยในรอบระยะเวลาบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนหลักมีการจำกัดการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก กรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไถ่ถอนหน่วยลงทุนเกินกว่าร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก โดยคำสั่งไถ่ถอนที่เกินร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก กองทุนหลักอาจทำรายการให้ในวันทำการถัดไป โดยคำสั่งดังกล่าวจะได้รับสิทธิได้การจัดสรรก่อน กองทุนหลักอาจขยายระยะเวลาการคืนเงินที่เกิดจากการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนหลักเมื่อเกิดเหตุการณ์ที่ไม่สามารถควบคุมได้ แต่จะไม่เกิน 10 วันทำการของธนาคารพาณิชย์ ดังนั้น ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับการจัดสรรหน่วยลงทุนและ มูลค่าหน่วยลงทุนในวันที่ส่งคำสั่งขายคืนหรือคำสั่งการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนนั้น รวมถึงอาจไม่ได้รับเงินค่าขายคืนหรือ สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนดไว้ ส่วนที่เหลืออาจพิจารณาลงทุนใน ตราสารแห่งหนี้ และ/หรือ ตราสารทางการเงิน และ/หรือ เงินฝาก ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือให้ความเห็นชอบให้ลงทุนได้ กองทุนอาจพิจารณลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้ บลจ. เดียวกันในสัดส่วนไม่เกินร้อยละ 25 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหน่วยลงทุนดังกล่าวต้องอยู่ภายใต้กรอบนโยบายการลงทุนของกองทุน ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ กองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนย้อนกลับในกองทุนต้นทาง (Circle Investment) และกองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนต่อในกองทุนอื่นภายใต้บริษัทจัดการเดียวกันอีก (Cascade Investment) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging) หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) ตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด รวมถึงกองทุนอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) นอกจากนี้ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนหรือมีไว้ในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสาร หรือของผู้ออกตราสารต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) และ/หรือตราสารที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) ได้ไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม แต่จะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structure Note) ในกรณีที่กองทุนลงทุนในต่างประเทศ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging) ด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โดยกองทุนจะทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ กองทุนจึงอาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนในส่วนที่ไม่ได้ทำการป้องกันความเสี่ยงไว้ ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ นอกจากนี้ การทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนดังกล่าวอาจมีต้นทุน ซึ่งทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น อนึ่ง ในกรณีที่การลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุนตามการจัดประเภทของกองทุน ให้บริษัทจัดการดำเนินการแก้ไขสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมให้เป็นไปตามนโยบายการลงทุนภายใน 90 วัน นับแต่วันที่สัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุน เว้นแต่บริษัทจัดการจะได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนให้เปลี่ยนแลงประเภทของกองทุนรวมภายในกำหนดเวลาดังกล่าว ทั้งนี้ ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วย ทั้งนี้ โดยจะคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ 1. ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนเลิกกองทุนรวม 2. ช่วงระยะเวลา 30 วัน นับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม 3. ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืน หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ ในกรณีที่กองทุนไม่สามารถเข้าลงทุนใน กองทุน AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) ได้ หรือในกรณีที่บริษัทจัดการเห็นว่าการลงทุนในหน่วยลงทุนของ กองทุน AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) ไม่เหมาะสมอีกต่อไป เช่น กรณีที่ผลตอบแทนของกองทุนต่างประเทศดังกล่าวต่ำกว่าผลตอบแทนของกองทุนอื่น ๆ ที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกัน หรือต้นทุนในการธุรกรรมซื้อขายกองทุนต่างประเทศดังกล่าวสูงกว่าต้นทุนในการทำธุรกรรมซื้อขายของกองทุนอื่น อย่างมีนัยสำคัญหรือติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน รวมถึงการลงทุนของกองทุนต่างประเทศไม่เป็นไปตามหนังสือชี้ชวนหรือโครงการ หรือเมื่อกองทุนต่างประเทศกระทำความผิดร้ายแรงตามความเห็นของหน่วยงานที่กำกับดูแลกองทุนต่างประเทศหรือมีการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่อาจส่งผลต่อการดำเนินการของกองทุนในฐานะผู้ลงทุน บริษัทจัดการสงวนสิทธิที่จะนำเงินลงทุนไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศอื่นที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกัน โดยถือว่าได้รับมติเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ในอัตราส่วนเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ยกเว้นในรอบปีบัญชีที่มีการเปลี่ยนแปลงกองทุนหลัก ให้คำนวณอัตราส่วนดังกล่าวจากกองทุนหลักทุกกองทุนรวมกัน โดยถือว่าได้รับมติเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบโดยไม่ชักช้า อย่างไรก็ตาม หากบริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่แทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการกองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ลงทุนทราบโดยพลัน โดยจะประกาศไว้ที่สำนักงานของบริษัทจัดการหรือสื่ออิเล็กทรอนิกส์ที่เกี่ยวข้อง บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมในอนาคตเป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของกองทุน (risk spectrum) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนซึ่งขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด โดยเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน อนึ่ง บริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าอย่างน้อย 30 วัน ก่อนดำเนินการเปลี่ยนแปลงประเภทกองทุนดังกล่าว โดยประกาศผ่านทางเว็บไซค์ของบริษัทจัดการ ในกรณีที่กองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ มีการลงทุนในกองทุนปลายทางในต่างประเทศ (Master Fund) ไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางในต่างประเทศ และกองทุนปลายทางในต่างประเทศดังกล่าวที่กองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ เข้าลงทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะใดลักษณะหนึ่งดังนี้ (1) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่าสองในสามของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางในต่างประเทศ (Master Fund) (2) ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางในต่างประเทศ (Master Fund) ลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่าสองในสามของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางในต่างประเทศ (Master Fund) นั้น บริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ 1. แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางในต่างประเทศ (Master Fund) มีมูลค่าลดลงตามที่กล่าวมาข้างต้นพร้อมแนวทางการดำเนินการโดยคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม ให้กองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ แจ้งสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ปรากฎเหตุ ทั้งนี้ แนวทางการดำเนินการดังกล่าว เช่น บริษัทจัดการจะคัดเลือกกองทุนรวมในต่างประเทศกองทุนใหม่ เพื่อเป็น Master Fund แทนกองทุนเดิม โดยกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่ดังกล่าว จะมีนโยบายการลงทุนที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุนตามที่กาหนดไว้ในโครงการ หรือเลิกกองทุน เป็นต้น โดยแนวทางการดำเนินการดังกล่าวข้างต้นถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว 2. ดำเนินการตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ 1. ให้แล้วเสร็จภายใน 60 วันนับแต่วันที่ปรากฎเหตุ หรือเป็นไปตามที่ประกาศกำหนด 3. ในกรณีที่มีเหตุจำเป็นและสมควร บริษัทจัดการอาจขอผ่อนผันระยะเวลาการดำเนินการตามข้อ 2. ต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ได้ โดยในการยื่นขอผ่อนผัน บริษัทจัดการต้องยื่นความเห็นของผู้ดูแลผลประโยชน์มาเพื่อประกอบการพิจารณาของสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และต้องยื่นขอผ่อนผันต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ก่อนครบกำหนดระยะเวลาดำเนินการดังกล่าว เพื่อให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. มีเวลาในการพิจารณาผ่อนผัน 4. รายงานผลการดำเนินการให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการแล้วเสร็จ 5. เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการของกองทุนรวมตามข้อ 1. ต่อผู้สนใจจะลงทุน เพื่อให้ผู้ที่สนใจลงทุนรับรู้และเข้าใจเกี่ยวกับสถานะของกองทุนรวม ทั้งนี้ บริษัทจัดการต้องดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการดังกล่าวด้วย ในกรณีที่กองทุนหลัก (Master Fund) มีการลงทุนในตราสารหนี้ non-investment grade ในอัตราส่วนที่มากกว่าร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนต่างประเทศ บริษัทจัดการจะปรับลดสัดส่วนการลงทุนในกองทุนปลายทางในต่างประเทศ เพื่อให้อัตราส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ non-investment grade มีอัตราส่วนไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ ทั้งนี้ การปรับลดสัดส่วนการลงทุนดังกล่าวจะดำเนินการภายใน 5 วันทำการนับแต่วันที่รับทราบข้อมูลการลงทุนในตราสารหนี้ non-investment grade เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนต่างประเทศ ยกเว้นกรณีที่เกิดจากปัจจัยที่ควบคุมไม่ได้หรือกรณีจำเป็นและสมควรที่ทำให้ไม่สามารถดำเนินการได้ภายในระยะเวลาข้างต้น บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เสร็จสิ้นโดยไม่ชักช้า หากการดำเนินการปรับสัดส่วนการลงทุนในกองทุนปลายทางในต่างประเทศข้างต้น มีผลทำให้การลงทุนในกองทุนหลัก (Master Fund) โดยเฉลี่ยในรอบระยะเวลาบัญชีน้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนเปิดเอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ บริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ 1. บริษัทจัดการจะคัดเลือกกองทุนรวมในต่างประเทศกองทุนใหม่ เพื่อเป็นกองทุนหลักแทนกองทุนเดิม โดยกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่ดังกล่าว จะต้องมีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้และมีคุณสมบัติตามที่สำนักงาน ก.ล.ต.ประกาศกำหนด หรือมีแนวทางให้ดำเนินการได้ ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เสร็จสิ้นโดยไม่ชักช้า และจะแจ้งให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบต่อไป 2. หากเกิดกรณีใด ๆ ที่ทำให้บริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนรวมในต่างประเทศกองทุนใหม่เพื่อเป็นกองทุนหลักแทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะดำเนินการเลิกกองทุน โดยจะดำเนินการจำหน่ายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เหลืออยู่ของกองทุน เพื่อคืนเงินตามจำนวนที่รวบรวมได้หลังหักค่าใช้จ่ายและสำรองค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของกองทุน (ถ้ามี)ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนจำนวนหน่วยลงทุนที่ถือต่อจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด รายละเอียดกองทุน AIA Diversified Fixed Income Fund (กองทุนหลัก) กองทุนหลักที่กองทุนจะลงทุนคือ กองทุน AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) ซึ่งบริหารและจัดการโดย AIA Investment Funds โดยเฉลี่ยในรอบบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้ ชื่อกองทุน : AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) ประเภทกองทุน : Fixed Income Fund อายุโครงการ : ไม่กำหนด นโยบายการลงทุน : กองทุนมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจากการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนเน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) และตราสารหนี้อื่น ๆ สกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ เพื่อให้ตรงตามวัตถุประสงค์การลงทุน กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในตราสารหนี้ที่ดอกเบี้ยคงที่ และ/หรือตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวที่ออกโดยภาครัฐและเอกชนทั่วโลก ออกเสนอขายในสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในหุ้นกู้ภาคเอกชน ตราสารหนี้ภาคเอกชนของกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ตราสารหนี้ที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (Securitized Bond) ได้แก่ Collateralized Loan Obligations: CLOs, Asset Backed Securities: ABS, Commercial Mortgage Backed Securities: CMBS หุ้นกู้เทศบาลที่ไม่ได้รับยกเว้นภาษี (Taxable Municipals) ตราสารหนี้ภาครัฐของสหรัฐฯ เงินสด รวมถึงตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะสั้น (Commercial Paper) โดย Collateralized Loan Obligations: CLOs, Asset Backed Securities: ABS, Commercial Mortgage Backed Securities: CMBS และตราสารหนี้ภาคเอกชนของกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ รวมกันแล้วต้องไม่เกินกว่า 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ กองทุนสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนนอกเหนือจากประเทศสหรัฐฯ ได้หากหลักทรัพย์ดังกล่าวอยู่ในรูปสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ กองทุนจะลงทุนหลักในหลักทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (BBB- หรือสูงกว่าซึ่งจัดอันดับโดย Standard & Poor’s Baa3 หรือสูงกว่า ซึ่งจัดอันดับโดย Moody’s และ/หรือ BBB- หรือสูงกว่าโดย Fitch หรือบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออื่นที่ได้รับการยอมรับเป็นสากล ซึ่งกองทุนอาจลงทุนหรือมีไว้ในหลักในหลักทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือต่ำว่าระดับที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) แต่ไม่เกิน 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสทุธิของกองทุน กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีปัญหา (Distressed securities) หรือตราสารหนี่ที่ผิดนัดชำระหนี้ (Default securities) หรือตราสารหนี้ที่ผิดชำระหนี้ (Default securities) (ตราสารที่ได้รับการจัดอันดับเครดิต CCC + หรือเทียบเท่า โดย Standard & Poor’s หรืออันดับเครดิตอื่นที่เทียบเท่า) รวมถึงกองทุนจะไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริษัทที่อยู่ในกลุ่มธุรกิจยาสูบ หรือบริษัทที่เกี่ยวข้องกับกับการผลิตระเบิดลูกปลาย (Cluster Munitions) กองทุนอาจใช้ตราสารอนุพันธ์ในการป้องกันความเสี่ยงรวมถึงเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) กองทุนอาจมีการให้ยืมหลักทรัพย์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อสร้างรายได้ หรือเพื่อลดต้นทุนรวมถึงความเสี่ยง กองทุนอาจทำการการให้ยืมหลักทรัพย์ได้สูงสุดไม่เกิน 50% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน แต่ในช่วงเวลาปกติ กองทุนจะทำการให้ยืมหลักทรัพย์ได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยจะอยู่ในช่วง 0- 30% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ในบางช่วงเวลา กองทุนอาจมีการให้ยืมหลักทรัพย์ในสัดส่วนที่สูงชึ้น กองทุนอาจมีค่าใช้จ่ายในส่วนของค่าธรรมเนียมหรือค่าการทำรายการ โดยขึ้นอยู่กับวิธีและเครื่องมีที่ใช้ กองทุนจะไม่ลงทุนในธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน (repurchase transactions) และ/หรือ ธุรกรรมการซื้อนโดยมีสัญญาขายซื้อคืน (reverse repurchase transactions) การให้ยืมสินค้าโภคภัณฑ์ commodities lending and securities or commodities borrowings) ธุรกรรมซื้อตราสารหนี้และมีสัญญาขายคืน buy-sell back or ธุรกรรมขายตราสารหนี้และมีสัญญาซื้อคืน sell-buy back transactions ลูกค้ากู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ margin lending transactions total return swaps. กองทุนจะคงไว้ซึ่งเงินสด หรือหลักทรัพย์เทียบเท่าเงินสด ซึ่งรวมถึงกองทุนตลาดเงิน หากเห็นว่าการลงทุนดังกล่าวมีความเหมาะสม ซึ่งรวมถึงการปรับพอร์ตการลงทุนของกองทุนตลอดจนธุรกรรมอื่นๆ โดยกองทุนจะไม่ได้รับอนุญาตให้ลงทุนในกองทุนภายใต้ AIA Investment Funds (UCIT) UCIT หรือกองทุนอื่นยอดรวมกันเกินกว่า 10% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนบริหารแบบเชิงรุก โดยผู้จัดการกองทุนไม่ได้บริหารกองทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนล้อผลตอบแทนดัชนีเทียบวัด และ/หรือ ไม่มีข้อจำกัดในการจัดสรรเงินลงทุนตามการเปลี่ยนแปลงขององค์ประกอบของดัชนี หากนักลงทุนต้องการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุน ผู้จัดการกองทุนแนะนำให้ใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานกับดัชนีเทียบวัดถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก ดังนี้ 1. Barclays USD Capital Securities Statistics Index Value Unhedged USD 2. Barclays Long Baa U.S. Corporate Statistics Index Value Unhedged USD 3. Barclays U.S. Long Corporate A or Higher Total Return Index Unhedged EUR, Barclays US Corporate Baa 5-10 ปี, Barclays US Corporate A+ 7-10 ปี Statistics Index 4. Barclays US Corporate A+ 5-7 ปี 5. J.P. Morgan Corporate Broad EMBI Diversified High Grade Index Level. โดยดัชนีเทียบวัดถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักนี้ ถูกนำไปใช้เป็นแนวปฎิบัติเพื่อวัดผลการดำเนินงานของผู้จัดการกองทุนเช่นกัน วันที่จดทะเบียนกองทุน : 6 พฤษภาคม 2563 สกุลเงินที่ใช้ซื้อชาย : ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) ดัชนีชี้วัด (Benchmark) : AIA Diversified Fixed Income Blended Bloomberg/Barclays/JPM นโยบายการจ่ายปันผล: กองทุนไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล รายได้จากการลงทุนจะถูกนำไปลงทุนต่อและบันทึกในรูปมูลค่าหน่วยลงทุน ผู้บริหารจัดการกองทุน: (Investment Advisor): AIA Investment Funds ผู้เก็บรักษาทรัพย์สินกองทุน : HSBC France, 16 Boulevard d’Arranches, L-1160 Luxembourg ค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียมแรกเข้าก่อนการลงทุนและหลังการลงทุน ค่าธรรมเนียมเข้า สูงสุดไม่เกิน 3.00% ค่าธรรมเนียมออก สูงสุดไม่เกิน 1.00% ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนUCITS % ต่อปี Ongoing Charge 0.18% ค่าธรรมเนีมที่เรียกเก็บจากกองทุน UCITS ภายใต้เงื่อนไขเฉพาะ Performance Fee ไม่มี หมายเหตุ: สำหรับค่าธรรมเข้าและค่าธรรมเนียมออก กองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ ได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียมดังกล่าว เว็บไซต์: สามารถดูข้อมูลกองทุนหลักเพิ่มเติมได้ที่ https://www.aia.com/en/funds-information.html แนะนำ: กองทุนนี้ไม่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการไถ่ถอนเงินลงทุนในระยะสั้น หมายเหตุ: ข้อความในส่วนของกองทุน AIA Diversified Fixed Income Fund (กองทุนหลัก) ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและแปลจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น กรณีที่ข้อความดังกล่าวมีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือข้อมูลตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์ ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลัก โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเลิกกองทุน หากบริษัทจัดการเห็นว่าไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุนของกองทุน หรือในกรณีที่เกิดสภาวการณ์ที่ไม่ปกติหรือกรณีอื่นใดที่เกิดจากปัจจัยที่ควบคุมไม่ได้โดยจะคํานึงถึงผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสําคัญ ในกรณีที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. สํานักงานคณะกรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการตลาดทุนมีการแก้ไขเพิ่มเติมประกาศที่เกี่ยวข้องกับกฎเกณฑ์การลงทุนซึ่งกระทบกับนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้ในภายหลัง บริษัทจัดการจะดําเนินการปรับนโยบายการลงทุนดังกล่าวเพื่อให้เป็นไปตามประกาศที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. สํานักงานคณะกรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการตลาดทุนกําหนด และถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว