USUS-SSF

(1) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย Allianz Global Investors GmbH โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศลักเซมเบิร์ก (LUXEMBOURG) และเป็น Société d'Investissement à Capital Variable (“SICAV”) โดยเป็นกองทุนที่จัดตั้งตามระเบียบของ Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS) ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนหลักมีนโยบายลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 70 ในตราสารทุนทั่วโลก ซึ่งเป็นตราสารทุนที่ได้ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักการ คุณลักษณะด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (E/S characteristics) ที่มีการพิจารณาปัจจัยการดำเนินนโยบายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม สิทธิมนุษยชน และธรรมาภิบาล การลงทุนในส่วนที่เหลืออีกร้อยละ 30 กองทุนหลักสามารถลงทุนในตราสารทุนที่ไม่เข้าข่ายหลักเกณฑ์การลงทุนแบบ คุณลักษณะด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (E/S characteristics) ผู้จัดการกองทุนอาจมีการลงทุนเพิ่มเติมในสกุลเงินของประเทศสมาชิก OECD (Organisation for Economic Co-operation and Development) และมีความเสี่ยงจากด้านอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในสกุลเงินข้างต้น แม้ว่าพอร์ตการลงทุนจะไม่มีการลงทุนในสินทรัพย์ที่อยู่ในสกุลเงินดังกล่าวก็ตาม Environmental and/or Social Characteristics (E/S characteristics) คือกองทุนหลักจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีคุณลักษณะด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอย่างน้อยร้อยละ 50 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน โดยเป็นกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่มุ่งเน้นการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อมที่สอดคล้องกับความยั่งยืนต่อสิ่งแวดล้อมภายใต้ EU Taxonomy โดยเป็นกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่มุ่งเน้นการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อมที่อยู่นอกเหนือความยั่งยืนต่อสิ่งแวดล้อมภายใต้ EU Taxonomy มีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสังคม นอกจากนี้กองทุนหลักอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยง และ/หรือเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management (EPM)) ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศลักเซมเบิร์ก (LUXEMBOURG) ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ และ/หรือ ในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิปรับปรุงรายละเอียดโครงการและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ (2) ส่วนที่เหลือกองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) หรือตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non – investment grade) เฉพาะกรณีที่ตราสารหนี้นั้นได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่สามารถลงทุนได้ (Investment grade) หรือตราสารที่ได้รับการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (listed securities) แล้วแต่กรณี ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น ทั้งนี้ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (Hedging) ตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ ซึ่งการใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงอาจมีต้นทุนสำหรับการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยง โดยอาจทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนอาจลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) (3) ในกรณีที่บริษัทจัดการได้รับค่าตอบแทน (loyalty fee หรือ rebate) ทั้งในรูปจำนวนเงินหรือจำนวนหน่วย จากการนำเงินลงทุนของกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล อิควิตี้ โซลูชั่น ฟันด์ ไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ บริษัทจัดการจะนำค่าตอบแทนเข้าเป็นทรัพย์สินของกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล อิควิตี้ โซลูชั่น ฟันด์ โดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของกองทุนและผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญ (4) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี้ 1 มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หรือ 2 ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ รายละเอียดการดำเนินการ การดำเนินการ ระยะเวลาดำเนินการ 1 แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการของ บริษัทจัดการให้สำนักงานและผู้ถือหน่วย (แนวทางการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม) ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มีการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ 2 เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตามข้อ 1 ต่อผู้ลงทุนทั่วไป (ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย) พร้อมข้อ 1 3 ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ 1 ภายใน 60 วันนับแต่วันที่มีการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ 4 รายงานผลการดำเนินการตามข้อ 3 ให้สำนักงานทราบ ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการตามข้อ 3 แล้วเสร็จ (5) กองทุนหลักมีการจำกัดการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก กรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไถ่ถอนหน่วยลงทุน (รวมถึงการไถ่ถอนผ่านการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน) เกินกว่าร้อยละ 10 ของจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมดของกองทุนหลักในแต่ละวันทำการ กองทุนหลักอาจตัดสินใจเลื่อนคำสั่งขายคืนหน่วยลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมด เป็นระยะเวลาไม่เกิน 2 วันทำการ ตามที่กองทุนหลักพิจารณาว่าเป็นประโยชน์สูงสุดต่อผู้ถือหน่วยลงทุน โดยคำสั่งที่ถูกเลื่อนจะได้รับการดำเนินการก่อนคำสั่งใหม่ที่ได้รับเพิ่มเติมมาในภายหลัง ดังนั้น ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับการจัดสรรหน่วยลงทุนและมูลค่าหน่วยลงทุนในวันที่ส่งคำสั่งขายคืนหรือคำสั่งการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนนั้น รวมทั้งอาจไม่ได้รับเงินค่าขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนดไว้ (6) เนื่องจากกองทุนหลักจัดตั้งเป็นกองทุนรวมตราสารทุน ซึ่งกองทุนหลักมีนโยบายลงทุนในตราสารทุนอย่างน้อยร้อยละ 70 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งไม่ขัดกับระเบียบของ UCITS อย่างไรก็ดี โดยปกติตามเกณฑ์ไทยที่เกี่ยวข้อง กองทุนรวมตราสารทุน ต้องมีการลงทุนในตราสารทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน แต่เนื่องจากกองทุนไทยมีลักษณะพิเศษเป็นกองทุน Feeder Fund ซึ่งเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว (กองทุนหลัก) ซึ่งประกาศที่ ทน. 87/2558 และหนังสือเวียนที่ ก.ล.ต.นจ.(ว) 3/2560 ได้อนุญาตให้กองทุนไทยสามารถกำหนดประเภทกองทุนตามชื่อหรือนโยบายการลงทุนของกองทุนหลักได้ (7) ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ 1. ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม 2. ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม 3. ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการสิ้นสุดสมาชิกภาพ หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น หรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk spectrum) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด ณ ขณะนั้น และต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนการแก้ไขโครงการผ่านการประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม ลักษณะสำคัญของกองทุน Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) (กองทุนหลัก) ชื่อกองทุน : Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) บริษัทจัดการ : (Management Company) Allianz Global Investors GmbH วันที่จัดตั้ง Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability 2 มกราคม 2546 วันที่จัดตั้ง Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) 12 ตุลาคม 2563 ประเภทโครงการ : ตราสารทุน วัตถุประสงค์และนโยบาย การลงทุน : กองทุนมีนโยบายลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 70 ในตราสารทุนทั่วโลก ซึ่งเป็นตราสารทุนได้ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักการ E/S characteristics ที่มีการพิจารณาปัจจัยการดำเนินนโยบายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม สิทธิมนุษยชน และธรรมาภิบาล ควบคู่ไปกับปัจจัยพื้นฐานอื่นๆของบริษัท การลงทุนในส่วนที่เหลืออีกร้อยละ 30 กองทุนหลักสามารถลงทุนในตราสารทุนที่ไม่เข้าข่ายหลักเกณฑ์การลงทุนแบบ E/S characteristics ผู้จัดการกองทุนอาจมีการลงทุนเพิ่มเติมในสกุลเงินของประเทศสมาชิก OECD (Organisation for Economic Co-operation and Development) และมีความเสี่ยงจากด้านอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในสกุลเงินข้างต้น แม้ว่าพอร์ตการลงทุนจะไม่มีการลงทุนในสินทรัพย์ที่อยู่ในสกุลเงินดังกล่าวก็ตาม กองทุนสามารถลงทุนในตราสารทุนอื่นนอกเหนือจากวัตถุประสงค์การลงทุนตาม E/S characteristics ได้สูงสุดไม่เกินร้อยละ 30 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ โดยมีข้อจำกัดการลงทุนดังนี้ - กองทุนอาจลงทุนในกลุ่มประเทศเกิดใหม่ที่สอดคล้องกับ E/S characteristics ไม่เกินร้อยละ 30 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ - กองทุนอาจลงทุนในตราสารทุนที่ไม่เป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนของกองทุนไม่เกินร้อยละ 30 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ - กองทุนอาจลงทุนในตราสารที่อยู่ในตลาด China A-Shares ไม่เกินร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ - กองทุนไม่สามารถลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่มีรายได้จาก (i) แอลกอฮอล์ (ii) การพนัน (iii) สื่อลามก (iv) ยาสูบ เกินร้อยละ 5 ของรายได้บริษัท - กองทุนอยู่ภายใต้ข้อจำกัดการลงทุนของประเทศฮ่องกง (Hong Kong Restriction) - กองทุนอยู่ภายใต้ข้อจำกัดการลงทุนของประเทศไต้หวัน (Taiwan Restriction) - กองทุนได้รับการจัดประเภทเป็น “กองทุนตราสารทุน” ภายใต้ German Investment Tax Act (GITA) - กองทุนอยู่ภายใต้ข้อจำกัดการลงทุนของ GITA Restriction อย่างไรก็ตาม กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 70 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนในตราสารที่ให้กรรมสิทธิ์ในหุ้นของบริษัท (Equity Participation) - ดัชนีชี้วัด : MSCI ACWI Net Total Return USD - กองทุนอยู่ภายใต้ข้อจำกัดการลงทุนของ VAG Investment Restriction ประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง ประเทศลักเซมเบิร์ก (LUXEMBOURG) วันทำการซื้อขาย ทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลัก อายุโครงการ : ไม่กำหนด การจ่ายเงินปันผล : ไม่มี ผู้ดูแลผลประโยชน์/ ผู้เก็บรักษาทรัพย์สิน ของกองทุน : State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch Bloomberg Ticker : ALAGSPU LX Bloomberg Benchmark Ticker : NDUEACWF Index MSCI ACWI Net Total Return USD Website https://uk.allianzgi.com/en-gb/institutional/our-strategies/equity/global-sustainability ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน เป็นต้น (All-in-fee) สูงสุดร้อยละ 1.38 ต่อปี (ปัจจุบัน : 0.95%) ค่าใช้จ่ายภาษี (Tax) สูงสุดร้อยละ 0.05 ต่อปี (ปัจจุบัน : 0.05%) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมต่อปี (TER) ปัจจุบัน : 1.00% ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ สูงสุดร้อยละ 2.00 (ปัจจุบัน ยกเว้น) ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน สูงสุดร้อยละ 2.00 (ปัจจุบัน ยกเว้น) ค่าธรรมเนียมการขาย สูงสุดร้อยละ 0.00 (ปัจจุบัน 0.00%) อนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้ ความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุนหลัก: 1. ความเสี่ยงเฉพาะของบริษัท (Company-Specific Risk) มูลค่าสินทรัพย์ของกองทุนอาจได้รับผลกระทบจากปัจจัยเฉพาะตัวของบริษัท เช่น สถานการณ์ทางธุรกิจของผู้ออกตราสาร หากปัจจัยเฉพาะตัวของบริษัทย่ำแย่ลง ราคาสินทรัพย์ของบริษัทดังกล่าวอาจปรับตัวลดลงอย่างมากและลดลงเป็นระยะเวลานาน และอาจเกิดขึ้นได้โดยไม่สอดคล้องกับแนวโน้มของตลาดที่เป็นบวกก็ตาม ปัจจัยดังกล่าวอาจส่งผลกระทบในด้านลบต่อกองทุนและนักลงทุน 2. ความเสี่ยงด้านการกระจุกตัว (Concentration Risk) กองทุนอาจมีการลงทุนในตลาด / ประเภทการลงทุน / ประเทศ / ภูมิภาค / อุตสาหกรรม ในลักษณะที่อาจเพิ่มความเสี่ยงอันเป็นผลมาจากการลดลงของการกระจายตัวด้านการลงทุน ดังนั้นกองทุนอาจพึ่งพาการเปลี่ยนแปลงในด้านของตลาด ประเทศ ภูมิภาค หรืออุตสาหรรมที่เกี่ยวข้องกับบริษัทที่ลงทุน ดังนั้นกองทุนมีโอกาสที่จะผันผวนสูงกว่ากองทุนอื่นๆที่มีการกระจายตัวของการลงทุนมากกว่า มูลค่าของกองทุนอาจมีความอ่อนไหวเป็นผลจากการจำกัดจำนวนสินทรัพย์ที่เข้าลงทุน หรือผลกระทบจากปัจจัยลบด้านการลงทุนหรือในตลาดการลงทุน ปัจจัยดังกล่าวอาจส่งผลกระทบในด้านลบต่อกองทุนและนักลงทุน 3. ความเสี่ยงของประเทศและภูมิภาค (Country and Region Risk) กองทุนอาจเข้าลงทุนเฉพาะบางประเทศหรือภูมิภาค ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงด้านการกระจุกตัว ดังนั้นกองทุนจะมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงในด้านลบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประเทศ หรือภูมิภาคของบริษัทที่เข้าลงทุน การเปลี่ยนแปลงในด้านลบของเศรษฐกิจ การเมือง อัตราแลกเปลี่ยน สภาพคล่อง ภาษี กฎหมายและข้อกำหนด ของประเทศหรือภูมิภาคที่เกี่ยวข้อง อาจส่งผลกระทบด้านลบต่อผลการดำเนินงานของกองทุน หรือมูลค่าการลงทุนของนักลงทุน การขาดเสถียรภาพทางเศรษฐกิจหรือการเมืองในบางประเทศที่กองทุนเข้าลงทุน อาจนำไปสู่สถานการณ์ที่ทำให้กองทุนไม่สามารถได้รับเงินลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมดคืนจากผู้ออกตราสาร การเปลี่ยนแปลงด้านอัตราแลกเปลี่ยน การโอนสินทรัพย์ หรือการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายอื่นๆ อาจมีผลกระทบอย่างมากต่อการลงทุน 4. ความเสี่ยงด้านสกุลเงิน (Currency Risk) หากกองทุนมีการลงทุนทั้งทางตรงหรือทางอ้อม (ผ่านตราสารอนุพันธ์) ในสินทรัพย์ที่มีสกุลเงินแตกต่างจากสกุลเงินหลักของกองทุน หรือหาก class ของหน่วยลงทุนกำหนดเป็นสกุลเงินอื่นที่ไม่ใช่สกุลเงินหลักของกองทุน จะทำให้กองทุนมีความเสี่ยงด้านสกุลเงินหากการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศไม่มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือหากมีการเปลี่ยนแปลงด้านกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน NAV ของกองทุนหรือ class ของหน่วยลงทุนอาจได้รับผลกระทบด้านลบ การลดลงของค่าเงินเมื่อเทียบกับสกุลเงินหลักของกองทุนอาจทำให้มูลค่าของสินทรัพย์ในสกุลเงินต่างประเทศปรับลดลง และอาจส่งผลกระทบด้านลบต่อผลการดำเนินงานของกองทุน หรือมูลค่าการลงทุนของนักลงทุน 5. ความเสี่ยงด้านตลาด (General Market Risk) กองทุนมีการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งทางตรงและทางอ้อม ซึ่งมีความเกี่ยวข้องกับแนวโน้มและการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและสถานการณ์ทางการเมือง รวมถึงตลาดหลักทรัพย์และบรรยากาศการลงทุน ซึ่งได้รับผลบางส่วนจากปัจจัยที่ไม่สมเหตุสมผล ปัจจัยข้างต้นอาจนำไปสู่การลดลงของราคาอย่างมากและเป็นเวลานาน ซึ่งส่งผลกระทบต่อทั้งตลาดและมูลค่าของกองทุนอาจได้รับผลกระทบในด้านลบ 6. ความเสี่ยงจากตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market Risk) การลงทุนในตลาดเกิดใหม่ทำให้มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นด้านสภาพคล่อง สกุลเงินและภาวะตลาด ซึ่งมีผลต่อการส่งมอบหลักทรัพย์ที่อาจไม่สามารถทำได้โดยตรงหลังจากมีการชำระเงินลงทุน นอกจากนั้นปัจจัยด้านกฎหมาย ภาษี กฎเกณฑ์ บัญชี การตรวจสอบภายในและรายงานทางการเงินที่อาจเบี่ยงเบนไปอย่างมากเมื่อเทียบกับมาตรฐานระดับสากล ความเสี่ยงด้านผู้รับฝากทรัพย์สินอาจเพิ่มขึ้นในตลาดเกิดใหม่ ทำให้แนวทางการรับทรัพย์สินอาจมีเปลี่ยนแปลงไป ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นอาจมีผลกระทบในด้านลบต่อกองทุนและ/หรือผู้ลงทุน 7. ความเสี่ยงด้านอุตสาหกรรมและธีมการลงทุน (Sector and Theme Fund Risk) กองทุนที่เน้นกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธีมการลงทุนมีการจำกัดลักษณะหลักทรัพย์ที่กองทุนสามารถเข้าลงทุนได้ ทำให้การกระจายความเสี่ยงทำได้น้อยลงเมื่อเทียบกับกองทุนทั่วไป การกำหนดกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธีมการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง จะส่งผลให้มีข้อจำกัดด้านการลงทุนและการกระจายความเสี่ยงมากขึ้น การจำกัดการกระจายการลงทุนจะเพิ่มผลกระทบที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ที่เข้าลงทุนในกองทุน นอกจากนั้นกองทุนที่เน้นกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธีมการลงทุนอาจลงทุนในตราสารทุนของบริษัทในอุตสาหกรรม และ/หรือธีมการลงทุนอื่นในกรณีที่บริษัทนั้นมีความเกี่ยวข้องกับหลายอุตสาหกรรม และหรือ/ธีมการลงทุน ซึ่งรวมถึงตราสารทุนของบริษัท ณ เวลาที่เข้าลงทุน มีความเกี่ยวข้องกับกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธีมการลงทุนของกองทุนเพียงเล็กน้อย โดยผู้จัดการกองทุนประเมินว่าความเกี่ยวข้องของธุรกิจจะเพิ่มมากขึ้นในอนาคต ปัจจัยดังกล่าวอาจทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนเบี่ยงเบนไปจากดัชนีเปรียบเทียบของกองทุนได้ 8. ความเสี่ยงจาก E/S characteristics กองทุนที่ลงทุนตาม E/S characteristics อาจมีการตัดบริษัทบางกลุ่มที่ไม่เข้าข่ายการลงทุนของ E/S characteristics และ/หรือ มีการใช้คะแนน ESG ในการคัดเลือกหุ้น ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของกองทุน เนื่องจาก E/S characteristics อาจจำเป็นต้องตัดโอกาสการลงทุนในบริษัทที่อาจส่งผลดีต่อผลการดำเนินงานของกองทุน และ/หรืออาจต้องขายการลงทุนในบริษัท เนื่องจากมีคุณลักษณะที่ไม่เหมาะสมกับนโยบายของกองทุนในสภาวะที่ไม่เป็นประโยชน์ต่อกองทุน กองทุนที่ใช้ E/S characteristics อาจใช้ข้อมูลวิจัยด้าน ESG จากผู้ให้บริการ 1 รายหรือมากกว่า และ/หรือจากการทำวิเคราะห์ภายใน โดยการนำข้อมูลดังกล่าวมาใช้อาจแตกต่างกันไปตามกลยุทธ์การลงทุนของกองทุน การประเมินความเหมาะสมของบริษัทบนปัจจัยด้าน ESG จำเป็นต้องพึ่งพาแหล่งข้อมูลจากทั้งภายในและภายนอก ซึ่งอาจไม่ครบถ้วน ไม่แม่นยำ หรือไม่มีข้อมูลดังกล่าว ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงที่การประเมินความเหมาะสมของบริษัทอาจไม่ถูกต้อง นอกจากนั้นยังมีความเสี่ยงที่ผู้จัดการกองทุนอาจนำผลการวิเคราะห์ด้าน ESG ไปใช้ไม่ถูกต้อง หรือกองทุนมีการลงทุนในบริษัทที่มีความไม่เหมาะสมกับ E/S characteristics ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซด์ของบริษัทจัดการโดยพลัน เงื่อนไขอื่นๆ (1) ในกรณีที่ชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนนั้นไม่เหมาะสมอีกต่อไป และ/หรือ Class หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดจนอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เงื่อนไขการลงทุน นโยบายการลงทุน อัตราค่าธรรมเนียม เป็นต้น และ/หรือ กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการกระทำผิดตามความเห็นของหน่วยงานกำกับดูแลของกองทุนต่างประเทศ และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือคาดการณ์ได้ว่าจะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นภาระต่อผู้ลงทุนเกินจำเป็น เป็นต้น และ/หรือในกรณีที่กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนได้เลิกโครงการในขณะที่บริษัทจัดการยังดำเนินการบริหารและจัดการลงทุนกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล อิควิตี้ โซลูชั่น ฟันด์ ทั้งนี้ เมื่อปรากฏกรณีดังกล่าวข้างต้นบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิ โดยเป็นไปตามดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลงชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลัก และ/หรือการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินลงทุนเป็นสกุลเงินอื่นใด โดยจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุน และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียว หรือทยอยโอนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ ในช่วงเวลาดังกล่าวกองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน โดยอาจเป็นกองทุนที่บริหารและจัดการลงทุนโดย Allianz Global Investors GmbH หรือไม่ก็ได้ และ/หรือขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการจัดการกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล อิควิตี้ โซลูชั่น ฟันด์ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าว บริษัทจัดการจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าโดยพลัน (2) ในกรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการ ก.ล.ต. มีการแก้ไขเพิ่มเติมประกาศที่เกี่ยวข้องกับกฎเกณฑ์การลงทุน รวมถึงกฎเกณฑ์การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือประกาศอื่นใดที่กระทบกับนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้ในภายหลัง บริษัทจัดการจะดำเนินการปรับนโยบายการลงทุนดังกล่าวเพื่อให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์ ทรัพย์สินที่กองทุนสามารถลงทุนได้ที่แตกต่างไปจากประกาศ กองทุนจะไม่ลงทุนในทรัพย์สินประเภทหน่วย private equity