UIFTRMF

1. กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศสิงคโปร์ และเป็นกองทุนที่จัดตั้ง (Authorised scheme) ตามกฎหมายของประเทศสิงคโปร์ (Securities and Future Act (Chapter 289) of Singapore) โดยอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของ Monetary Authority of Singapore ซึ่งเป็นหน่วยงานกํากับดูแลตลาดทุนที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายการลงทุน ซึ่งจะส่งผลให้มี net exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศสิงคโปร์ (SINGAPORE) ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ (USD) ไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และ/หรือ ในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการหรือช่องทางอื่นใดที่บริษัทจัดการกำหนดโดยเร็ว นับตั้งแต่วันที่บริษัทจัดการรู้หรือรับทราบเหตุการณ์ดังกล่าว 2. กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากการลงทุนโดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ได้แก่ การทำสัญญาสวอป และ/หรือสัญญาฟอร์เวิร์ดที่อ้างอิงกับตราสารหนี้ และ/หรือ อัตราดอกเบี้ย ซึ่งอาจพิจารณาจากสภาวการณ์ในแต่ละขณะ และ/หรือปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ การใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงอาจมีต้นทุนสำหรับการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยง โดยอาจทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ทั้งหมด (fully hedged) เช่น การทำสัญญาสวอปและ/หรือสัญญาฟอร์เวิร์ดที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยน ตามที่ประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.กำหนด ทั้งนี้ หากราคาหลักทรัพย์อ้างอิงมีความผันผวนหรือทิศทางการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้หรือคู่สัญญาที่ทำธุรกรรมไม่สามารถชำระภาระผูกพันได้ตามกำหนดเวลาอาจทำให้กองทุนขาดทุนจากการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้ อย่างไรก็ตาม ในส่วนของแนวทางการบริหารความเสี่ยงดังกล่าว บริษัทจัดการจะพิจารณาปรับเปลี่ยนการลงทุนหรือการเข้าทำธุรกรรมให้เหมาะสมกับสถานการณ์รวมถึงจะทำการวิเคราะห์และติดตามปัจจัยที่มีผลกระทบต่อราคาหลักทรัพย์อ้างอิงและจะพิจารณาความน่าเชื่อถือของคู่สัญญาก่อนทำธุรกรรมโดยจะเน้นทำธุรกรรมกับคู่สัญญาที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ นอกจากนี้ กองทุนอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) 3. ส่วนที่เหลือกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) แต่จะไม่ลงทุนในตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) เฉพาะกรณีที่ตราสารนั้นได้รับการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (listed securities) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น และกองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์อื่นหรือทรัพย์สินอื่น และ/หรือหาดอกผลโดยวิธีการอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือเห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้ 4. ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมี มูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี้ (1) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หรือ (2) ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทําการใดติดต่อกัน คิดเป็นจํานวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง ในกรณีที่กองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ การดำเนินการ ระยะเวลาดำเนินการ 1. แจ้งเหตุที่กองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทาง การดำเนินการของบริษัทจัดการให้สำนักงานและผู้ถือหน่วย (แนวทางการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม) ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนหลักที่ปรากฏเหตุ 2. เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตามข้อ 1 ต่อผู้ลงทุนทั่วไป (ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย) พร้อมข้อ 1 3. ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ 1 ภายใน 60 วันนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนหลักที่ปรากฏเหตุ 4. รายงานผลการดำเนินการตามข้อ 3 ให้สำนักงานทราบ ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ ดำเนินการตามข้อ 3 แล้วเสร็จ 5. ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ (1) ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม (2) ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม (3) ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ ลักษณะสำคัญของกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) ชื่อกองทุน United CIO Income Fund ชนิดหน่วยลงทุน Class T USD Acc ประเทศที่จดทะเบียน สิงคโปร์ (SINGAPORE) หน่วยงานที่กำกับดูแล Monetary Authority of Singapore บริษัทจัดการกองทุน UOB Asset Management Ltd วันที่จัดตั้งกองทุน 12 พฤศจิกายน 2563 วันที่จัดตั้งชนิดหน่วยลงทุน 4 สิงหาคม 2566 วันทำการขายและรับซื้อคืน ทุกวันทำการ (Daily) ประเภทโครงการ กองทุนรวมผสม วัตถุประสงค์การลงทุน กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างรายได้หรือผลตอบแทนที่สม่ำเสมอให้กับผู้ลงทุนจากการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน กองทุนหลักกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทําธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน หรือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง กองทุนมุ่งลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนจากดอกเบี้ย, เงินปันผล และมูลค่าเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากการจัดสรรและกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ และภูมิภาคทั่วโลก กองทุนหลักมีการกำหนดน้ำหนักการลงทุนในเบื้องต้นโดยประมาณร้อยละ 50 จะลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และโดยประมาณร้อยละ 50 ลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้ (Fixed Income Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และมีความยืดหยุ่นในการลงทุนโดยอาจปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ได้ประมาณร้อยละ 20 โดยการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้จากเงินปันผล และผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคา ขณะที่การลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นอกจากนี้ กองทุนมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือแม้กระทั่งถือครองเงินสดได้ตามความเหมาะสมของสถานการณ์การลงทุน Equity Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) และ/หรือ REITs ที่เน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่จดทะเบียน และซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ Fixed Income Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม และ/หรือ กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนหลักอาจกระจายการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของผู้จัดการรายอื่น การจัดสรรการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์อ้างอิงอาจเปลี่ยนแปลงตามภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา กระบวนการลงทุน ประกอบด้วย การกำหนดขอบเขตการลงทุน (Defining the investable universe) วัตถุประสงค์คือเพื่อสรรหาบริษัทที่จะลงทุน กองทุนหรือผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ มีความเชี่ยวชาญ มี Track Record ที่น่าเชื่อถือและสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์ในกรณีที่เห็นว่ามีโอกาสในการลงทุนที่ดีกว่าการลงทุนทางอ้อม การเพิ่มประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุน และการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Optimising portfolio and allocation) ภายหลังจากการจัดทำ Due Diligence ของกลุ่มสินทรัพย์แล้ว ผู้จัดการกองทุนจะเลือกลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์การลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และจะจัดสรรน้ำหนักการลงทุนแตกต่างกันเพื่อสะท้อนมุมมองของผู้จัดการกองทุน รวมถึงพิจารณาภาวะตลาดและวัฎจักรของธุรกิจไปพร้อมกัน นอกจากนี้ การจัดสรรการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนได้มีการกระจายการลงทุนอย่างเต็มที่ การทบทวนการลงทุน และการปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุน (Portfolio review and rebalancing) พอร์ตการลงทุนจะถูกปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดสรรน้ำหนักการลงทุนสอดคล้องกับมุมมองของผู้จัดการกองทุน กลุ่มสินทรัพย์ที่ลงทุนจะได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ากลุ่มสินทรัพย์ดังกล่าวยังมีความเหมาะสมกับพอร์ตการลงทุน จากการทบทวนดังกล่าว อาจมีสินทรัพย์บางส่วนที่ถูกทดแทนตามความเหมาะสมรวมถึงการปรับน้ำหนักการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์ด้วยเช่นกัน สามารถใช้ FDIs เช่น forward contracts, futures contracts, options and swaps เป็นต้น เพื่อป้องกันความเสี่ยง, เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารพอร์ตลงทุน (EPM), เพื่อเพิ่มผลตอบแทน หรือ วัตถุประสงค์ดังกล่าวร่วมกัน ในภาวะที่ตลาดมีความผันผวนสูง เผชิญเหตุการณ์ที่ไม่ปกติ หรือไม่สามารถหาโอกาสการลงทุนที่เหมาะสมได้ กองทุนสามารถถือครองเงินสดและ/หรือเงินฝาก, ตราสารหนี้ Money Market และตราสารหนี้ระยะสั้น ได้สูงถึงร้อยละ 40 นอกจากนี้กองทุนหลักจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) กองทุนหลักได้มอบหมายให้ United Overseas Bank Limited เป็นที่ปรึกษาการลงทุนในการบริหารกองทุน โดย United Overseas Bank Limited อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ The Monetary Authority of Singapore และเป็นผู้ที่ได้รับ License Capital Market Services และ License Financial Adviser สามารถให้บริการด้านตลาดทุนและที่ปรึกษาการลงทุนได้ อายุโครงการ ไม่กำหนด การจ่ายเงินปันผล ไม่จ่าย Investment Advisor United Overseas Bank Limited ผู้ดูแลผลประโยชน์ State Street Trust (SG) Limited ผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน State Street Bank and Trust Company ทำหน้าที่เป็นผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน ซึ่งดำเนินการผ่านสาขาสิงคโปร์ ดัชนีชี้วัด (Benchmark) MSCI AC World Index (45%) Bloomberg Barclays Global Aggregate Index (USD Hedged) (50%) Secured Overnight Financing Rate (SOFR) 30 Day Average (5%) มีวัตถุประสงค์ เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงเพื่อใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานและแสดงบริบทของตลาด ทั้งนี้ ไม่ได้เป็นข้อจำกัดในการสร้างพอร์ตการลงทุนและไม่ได้เป็นเป้าหมายของผลการดำเนินงานที่กองทุนจะต้องเอาชนะ Bloomberg Code UNIIFTU SP ISIN Code SGXZ10538536 Website https://www.uob.com.sg/personal/invest/unit-trusts/united-cio-funds.page ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุนหลัก (Class T USD Acc) ค่าธรรมเนียมการจัดการ สูงสุดร้อยละ 2 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ Trustee Fee สูงสุดร้อยละ 0.25 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่เกินร้อยละ 0.05 ต่อปี) (โดยมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ S$5,000 ต่อปี) Administration Fee ปัจจุบัน ร้อยละ 0.05 ต่อปี Registrar and transfer agent Fee S$15,000 ต่อปี หรือ ร้อยละ 0.125 ต่อปีแล้วแต่ค่าใดจะสูงกว่า โดยมีค่าธรรมเนียมสูงสุด S$25,000 ต่อปี Valuation and accounting fees สูงสุดร้อยละ 0.20 ต่อปี (ปัจจุบัน ร้อยละ 0.03 ต่อปี) Audit Fee, Custodian Fee, Transaction costs (1) and other fee charges (2) : ตามข้อตกลงกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง โดยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแต่ละประเภทอาจมากกว่าร้อยละ 0.1 ต่อปี ขึ้นอยู่กับสัดส่วนของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ : สูงสุดร้อยละ 5 (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมการสั่งขาย : สูงสุดร้อยละ 1 (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน (3) : สูงสุดร้อยละ 2 (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าใช้จ่ายในการทำรายการ (ไม่รวมค่าธรรมเนียมการทำรายการที่กล่าวถึงในข้อถัดไป) รวมถึงค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ ค่าธรรมเนียมอื่นๆ อาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการทำรายการของ Custodian (ค่าธรรมเนียมดังกล่าวขึ้นอยู่กับจำนวนธุรกรรมและสถานที่ที่เกิดธุรกรรม), ค่าใช้จ่ายในการพิมพ์, ค่าธรรมเนียมตามกฎหมายและวิชาชีพ, ภาษีสินค้าและบริการ,ค่าธรรมเนียมธนาคารและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ หากมีการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปยังกองทุนอื่นภายใต้การบริหารของบลจ.จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนแทนค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนอย่างไรก็ตาม หากค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนของกองทุนสูงกว่าค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน นักลงทุนจะได้รับคืนส่วนลดของค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน อนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้ ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุนหลัก ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์