UIFT-SSF

(1) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศสิงคโปร์ และเป็นกองทุนที่จัดตั้ง (Authorised scheme) ตามกฎหมายของประเทศสิงคโปร์ (Securities and Future Act (Chapter 289) of Singapore) โดยอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของ Monetary Authority of Singapore ซึ่งเป็นหน่วยงานกํากับดูแลตลาดทุนที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายการลงทุน ซึ่งจะส่งผลให้มี net exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนหลักกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทําธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนหรือตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง กองทุนมุ่งลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนจากดอกเบี้ย, เงินปันผล และมูลค่าเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากการจัดสรรและกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ และภูมิภาคทั่วโลก กองทุนหลักได้มอบหมายให้ United Overseas Bank Limited เป็นที่ปรึกษาการลงทุนในการบริหารกองทุน โดย United Overseas Bank Limited อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ The Monetary Authority of Singapore และเป็นผู้ที่ได้รับ License Capital Market Services และ License Financial Adviser สามารถให้บริการด้านตลาดทุนและที่ปรึกษาการลงทุนได้ ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศสิงคโปร์ (SINGAPORE) ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ (USD) ไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และ/หรือ ในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิแก้ไขรายละเอียดโครงการและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ (2) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ทั้งหมด (fully hedged) และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) (3) ส่วนที่เหลือกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) แต่จะไม่ลงทุนในตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) เฉพาะกรณีที่ตราสารนั้นได้รับการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (listed securities) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น และกองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์อื่นหรือทรัพย์สินอื่น และ/หรือหาดอกผลโดยวิธีการอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือเห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้ (4) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี้ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หรือ ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ รายละเอียดการดำเนินการ (5) ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น หรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk profile) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด ณ ขณะนั้น และต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนการแก้ไขโครงการผ่านการประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม ลักษณะสำคัญของกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) ชื่อกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) บริษัทจัดการ (Management Company) UOB Asset Management Ltd วันที่จัดตั้ง United CIO Income Fund 12 พฤศจิกายน 2563 วันที่เปิดเสนอขาย Class T USD Acc เดือนกรกฎาคม 2566 ประเภทโครงการ กองทุนรวมผสม วัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุน กองทุนหลักกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทําธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน หรือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง กองทุนมุ่งลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนจากดอกเบี้ย, เงินปันผล และมูลค่าเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากการจัดสรรและกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ และภูมิภาคทั่วโลก กองทุนหลักมีการกำหนดน้ำหนักการลงทุนในเบื้องต้นโดยประมาณร้อยละ 50 จะลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และโดยประมาณร้อยละ 50 ลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้ (Fixed Income Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และมีความยืดหยุ่นในการลงทุนโดยอาจปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ได้ประมาณร้อยละ 20 โดยการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้จากเงินปันผล และผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคา ขณะที่การลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นอกจากนี้ กองทุนมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือแม้กระทั่งถือครองเงินสดได้ตามความเหมาะสมของสถานการณ์การลงทุน Equity Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) และ/หรือ REITs ที่เน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่จดทะเบียน และซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ Fixed Income Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม และ/หรือ กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนหลักอาจกระจายการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของผู้จัดการรายอื่น การจัดสรรการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์อ้างอิงอาจเปลี่ยนแปลงตามภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา กระบวนการลงทุน ประกอบด้วย - การกำหนดขอบเขตการลงทุน (Defining the investable universe) วัตถุประสงค์คือเพื่อสรรหาบริษัทที่จะลงทุน กองทุนหรือผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ มีความเชี่ยวชาญ มี Track Record ที่น่าเชื่อถือและสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์ในกรณีที่เห็นว่ามีโอกาสในการลงทุนที่ดีกว่าการลงทุนทางอ้อม - การเพิ่มประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุน และการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Optimising portfolio and allocation) ภายหลังจากการจัดทำ Due Diligence ของกลุ่มสินทรัพย์แล้ว ผู้จัดการกองทุนจะเลือกลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์การลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และจะจัดสรรน้ำหนักการลงทุนแตกต่างกันเพื่อสะท้อนมุมมองของผู้จัดการกองทุน รวมถึงพิจารณาภาวะตลาดและวัฎจักรของธุรกิจไปพร้อมกัน นอกจากนี้ การจัดสรรการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนได้มีการกระจายการลงทุนอย่างเต็มที่ - การทบทวนการลงทุน และการปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุน (Portfolio review and rebalancing) พอร์ตการลงทุนจะถูกปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดสรรน้ำหนักการลงทุนสอดคล้องกับมุมมองของผู้จัดการกองทุน กลุ่มสินทรัพย์ที่ลงทุนจะได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ากลุ่มสินทรัพย์ดังกล่าวยังมีความเหมาะสมกับพอร์ตการลงทุน จากการทบทวนดังกล่าว อาจมีสินทรัพย์บางส่วนที่ถูกทดแทนตามความเหมาะสมรวมถึงการปรับน้ำหนักการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์ด้วยเช่นกัน - สามารถใช้ FDIs เช่น forward contracts, futures contracts, options and swaps เป็นต้น เพื่อป้องกันความเสี่ยง, เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารพอร์ตลงทุน (EPM), เพื่อเพิ่มผลตอบแทน หรือ วัตถุประสงค์ดังกล่าวร่วมกัน - ในภาวะที่ตลาดมีความผันผวนสูง เผชิญเหตุการณ์ที่ไม่ปกติ หรือไม่สามารถหาโอกาสการลงทุนที่เหมาะสมได้ กองทุนสามารถถือครองเงินสดและ/หรือเงินฝาก, ตราสารหนี้ Money Market และตราสารหนี้ระยะสั้น ได้สูงถึงร้อยละ 40 นอกจากนี้กองทุนหลักจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) Benchmark (กองทุนหลัก) MSCI AC World Index (45%) Bloomberg Barclays Global Aggregate Index (USD Hedged) (50%) Secured Overnight Financing Rate (SOFR) 30 Day Average (5%) มีวัตถุประสงค์ เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงเพื่อใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานและแสดงบริบทของตลาด ทั้งนี้ ไม่ได้เป็นข้อจำกัดในการสร้างพอร์ตการลงทุนและไม่ได้เป็นเป้าหมายของผลการดำเนินงานที่กองทุนจะต้องเอาชนะ ประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง สิงคโปร์ (SINGAPORE) วันทำการซื้อขาย ทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลัก อายุโครงการ ไม่กำหนด การจ่ายเงินปันผล ไม่จ่ายเงินปันผล ผู้ดูแลผลประโยชน์ State Street Trust (SG) Limited ผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน State Street Bank and Trust Company ทำหน้าที่เป็นผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน ซึ่งดำเนินการผ่านสาขาสิงคโปร์ Bloomberg Code UNIIFTU SP Bloomberg Benchmark Ticker M1WD Index LEGATRUH Index SOFR30A Index Website กองทุนอยู่ระหว่างรอเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน (Class T USD Acc) ค่าธรรมเนียมการจัดการ สูงสุดร้อยละ 2 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ Trustee Fee สูงสุดร้อยละ 0.25 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่เกินร้อยละ 0.05 ต่อปี) โดยมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ S$5,000 ต่อปี Administration Fee ปัจจุบัน ร้อยละ 0.05 ต่อปี Registrar and transfer agent Fee S$15,000 ต่อปี หรือ ร้อยละ 0.125 ต่อปี แล้วแต่ค่าใดจะสูงกว่า โดยมีค่าธรรมเนียมสูงสุด S$25,000 ต่อปี Valuation and accounting fees สูงสุดร้อยละ 0.20 ต่อปี (ปัจจุบัน ร้อยละ 0.03 ต่อปี) Audit Fee, Custodian Fee, Transaction costs (1) and other fee charges (2) : ตามข้อตกลงกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง โดยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแต่ละประเภทอาจมากกว่าร้อยละ 0.1 ต่อปี ขึ้นอยู่กับสัดส่วนของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ : สูงสุดร้อยละ 5 (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมการสั่งขาย : สูงสุดร้อยละ 1 (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน (3) : สูงสุดร้อยละ 2 (ปัจจุบัน ไม่มี) (1) ค่าใช้จ่ายในการทำรายการ (ไม่รวมค่าธรรมเนียมการทำรายการที่กล่าวถึงในข้อถัดไป) รวมถึงค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ (2) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ อาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการทำรายการของ Custodian (ค่าธรรมเนียมดังกล่าวขึ้นอยู่กับจำนวนธุรกรรมและสถานที่ที่เกิดธุรกรรม), ค่าใช้จ่ายในการพิมพ์, ค่าธรรมเนียมตามกฎหมายและวิชาชีพ, ภาษีสินค้าและบริการ,ค่าธรรมเนียมธนาคารและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ (3) หากมีการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปยังกองทุนอื่นภายใต้การบริหารของบลจ.จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนแทนค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน อย่างไรก็ตาม หากค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนของกองทุนสูงกว่าค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน นักลงทุนจะได้รับคืนส่วนลดของค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน อนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้ ความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุนหลัก: 1.ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุน การลงทุนในตราสารทุนมีความผันผวนสูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อราคาและความผันผวนของตราสารที่เข้าลงทุน 2.ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารหนี้ การเปลี่ยนแปลงในสถานะทางการเงินของผู้ออกตราสารหนี้ที่ลงทุนหรือการเปลี่ยนแปลงในสภาวะเศรษฐกิจโดยทั่วไป หรือทั้งสองอย่าง หรือการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยโดยไม่ได้คาดการณ์ล่วงหน้าเพิ่มโอกาสที่ผู้ออกตราสารหนี้เหล่านี้ อาจผิดนัดชำระได้ ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลต่อราคาของตราสารหนี้ การเปลี่ยนแปลงอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้อันเป็นผลมาจากปัจจัยใดๆ ข้างต้นอาจส่งผลต่อสภาพคล่องและมูลค่าการลงทุน 3.ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารที่มีความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ ความเสี่ยงในการผิดนัดชําระดอกเบี้ยและ/หรือเงินต้นของหลักทรัพย์ที่มีการจัดอันดับต่ำกว่า จะมีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงในการผิดนัดชําระหนี้ของหลักทรัพย์ Investment Grade ตลาดรองของหลักทรัพย์ที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ต่ำกว่ามักมีสภาพคล่องในตลาดน้อยกว่าหลักทรัพย์ Investment Grade โดยปกติหลักทรัพย์เหล่านี้จะมีราคาจะผันผวน และมี Spread ที่กว้างระหว่างราคาซื้อและขาย 4.ความเสี่ยงด้านการกระจุกตัวของการลงทุน การกระจุกตัวการลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์ กลุ่มธุรกิจ หรือภูมิภาค อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญต่อผลการดําเนินงานของกองทุน 5.ความเสี่ยงจากการลงทุนรายประเทศ, กลุ่มธุรกิจ และภูมิภาค ความเสี่ยงของกองทุนที่มีสัดส่วนการลงทุนกระจุกตัวอยู่ในประเทศ, กลุ่มธุรกิจ หรือภูมิภาค แม้ว่าการลงทุนดังกล่าวอาจนํามาสู่โอกาสและศักยภาพในการเพิ่มขึ้นของมูลค่าเงินลงทุนก็ตาม ขณะเดียวกันอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สูงขึ้นตามมา เนื่องจากมีการกระจายการลงทุนค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนที่กระจายการลงทุนไปทั่วโลก 6.ความเสี่ยงจากการลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็ก การลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็กมักจะมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ ความเสี่ยงดังกล่าวอาจรวมถึง เช่น การเปิดเผยข้อมูลต่อสาธารณะที่ค่อนข้างจํากัด, การเข้าถึงแหล่งเงินทุน ไม่มีแหล่งเงินทุน/ทรัพยากรทางการเงินมากเท่ากับบริษัทขนาดใหญ่ ส่งผลให้เกิดความยากลำบากสำหรับบริษัทขนาดเล็กในการรับภาระของค่าใช้จ่ายที่จำนวนมากหรือในการขอรับเงินทุนเพื่อสนับสนุนกระแสเงินสดที่ใช้ในการดำเนินงาน ความผันผวนที่สูง ความเสี่ยงต่อความล้มเหลวที่สูงกว่าบริษัทขนาดใหญ่ รวมถึงสภาพคล่องที่ค่อนข้างน้อย ส่งผลให้ราคาหุ้นของบริษัทเหล่านี้ผันผวนมากกว่าบริษัทขนาดใหญ่ 7.ความเสี่ยงของหลักทรัพย์แปลงสภาพ (Convertible Securities) เนื่องจากหลักทรัพย์แปลงสภาพสามารถแปลงเป็นตราสารทุนได้ ซึ่งโดยปกติแล้ว มูลค่าของตราสารดังกล่าวจะมีความผันผวนตามมูลค่าของตราสารทุนที่อ้างอิง นอกจากนี้ คุณลักษณะในการแปลงสภาพดังกล่าว ยังส่งผลให้โดยทั่วไปหลักทรัพย์แปลงสภาพให้ผลตอบแทนน้อยกว่าหลักทรัพย์ที่ไม่มีสิทธิแปลงสภาพ ตัวอย่างเช่น ตราสารหนี้ที่ไม่สามารถแปลงสภาพได้ ที่มีระดับความน่าเชื่อถือและวันครบกำหนดไถ่ถอนเช่นเดียวกันหุ้นกู้แปลงสภาพ ทั้งนี้ ในบางครั้ง กองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีลักษณะเป็นการบังคับแปลงสภาพ เป็นหุ้นสามัญโดยอัตโนมัติตามวันที่และอัตราการแปลงสภาพที่กำหนด เมื่อการแปลงสภาพไม่ได้เป็นสิทธิ์ในการเลือกของผู้ถือหลักทรัพย์ กองทุนอาจจำเป็นต้องแปลงสภาพหลักทรัพย์นั้นเป็นหุ้นสามัญอ้างอิง แม้ว่าในบางครั้งที่มูลค่าของหุ้นสามัญอ้างอิงลดลงอย่างมากก็ตาม 8.ความเสี่ยงจากการลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทอสังหาริมทรัพย์ ความเสี่ยงดังกล่าวรวมถึงวัฏจักรมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสภาพเศรษฐกิจ การก่อสร้างที่มากเกินความต้องการและการแข่งขันในธุรกิจที่เพิ่มสูงขึ้น แนวโน้มประชากร และผลกระทบจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยและปัจจัยทางตลาดอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ 9.ความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้ Rating agencies และสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่เป็น Third parties การจัดอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้โดย Rating agencies เป็นเพียงการแสดงความเห็นต่อคุณภาพของตราสาร หรือ ผู้ออกตราสาร และไม่ได้เป็นการรับประกันคุณภาพของตราสารที่ลงทุน วิธีการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออาศัยข้อมูลในอดีตที่อาจไม่สามารถคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตได้ ในขณะที่การปรับอันดับความน่าเชื่อถือให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่ตามมาอาจต้องใช้เวลา เมื่อตราสารหนี้ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ การปรับลดอันดับของตราสารหนี้อาจทำให้มูลค่าและสภาพคล่องของตราสารหนี้ลดลง 10. ความเสี่ยงจากการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ (Underlying Entities) - กองทุนมีการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของผู้จัดการกองทุนรายอื่น จึงไม่สามารถควบคุมวิธีการการลงทุนของผู้จัดการกองทุนรายอื่นได้ - NAV ของกองทุนอาจได้รับผลกระทบหรือล่าช้าจากปัญหาในการประเมินมูลค่าของกองทุนอ้างอิง - กลุ่มสินทรัพย์ที่กองทุนลงทุนอาจลงทุนใน Financial Derivative Instrument (FDI) จึงมีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น ซึ่งอาจมีโอกาสที่เพิ่มกำไรหรือทำให้สูญเสียเงินเป็นจำนวนมากได้ - กองทุนจะต้องเสียค่าธรรมเนียมทางอ้อมที่ถูกเรียกเก็บโดยผู้จัดการกองทุนรายอื่นและผู้ให้บริการอื่นๆ - แต่ละกลยุทธ์ที่กลุ่มสินทรัพย์เข้าลงทุน เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่มีความแตกต่างกัน ซึ่งส่วนมากไม่ได้อธิบายไว้ในหนังสือชี้ชวน ผู้ลงทุนควรตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงดังกล่าวเพื่อการลงทุนที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการโดยพลัน เงื่อนไขอื่นๆ ในกรณีที่ชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนนั้นไม่เหมาะสมอีกต่อไป และ/หรือ Class หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดจนอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เงื่อนไขการลงทุน นโยบายการลงทุน อัตราค่าธรรมเนียม เป็นต้น และ/หรือ กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการกระทำผิดตามความเห็นของหน่วยงานกำกับดูแลของกองทุนต่างประเทศ และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือคาดการณ์ได้ว่าจะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นภาระต่อผู้ลงทุนเกินจำเป็น เป็นต้น และ/หรือในกรณีที่กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนได้เลิกโครงการในขณะที่บริษัทจัดการยังดำเนินการบริหารและจัดการลงทุนกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH ทั้งนี้ เมื่อปรากฏกรณีดังกล่าวข้างต้นบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิ โดยเป็นไปตาม ดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลงชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลัก และ/หรือการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินลงทุนเป็นสกุลเงินอื่นใด โดยจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุน และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียว หรือทยอยโอนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ ในช่วงเวลาดังกล่าวกองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน โดยอาจเป็นกองทุนที่บริหารและจัดการลงทุนโดย UOB Asset Management Ltd หรือไม่ก็ได้ และ/หรือขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการจัดการ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าว บริษัทจัดการจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าโดยพลัน ในกรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการ ก.ล.ต. มีการแก้ไขเพิ่มเติมประกาศที่เกี่ยวข้องกับกฎเกณฑ์การลงทุน รวมถึงกฎเกณฑ์การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือประกาศอื่นใดที่กระทบกับนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้ในภายหลัง บริษัทจัดการจะดำเนินการปรับนโยบายการลงทุนดังกล่าวเพื่อให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์